Anexar documentos
Para anexar os documentos do dossiê, basta clicar sobre a operação desejada, selecionar a opção Documentos e, em seguida, será exibido o checklist completo de documentos.
Nesse checklist, estarão disponíveis:
- Documentos obrigatórios: devem ser anexados em todas as operações;
- Documentos facultativos: utilizados conforme a necessidade da análise, podendo variar de acordo com a operação.
Além disso, a instituição financeira pode definir previamente, por meio de configuração, quais pastas do dossiê serão obrigatórias ou facultativas, adaptando o processo conforme suas regras internas.
Os documentos que podem ser anexados apresentam o seguinte comportamento: ao posicionar o cursor do mouse sobre o nome do documento, será possível anexar um arquivo de duas formas — arrastando-o para o campo indicado ou clicando sobre o campo para selecionar um arquivo no computador, conforme ilustrado na imagem abaixo.
Após anexá-los será possível visualizá-los ou removê-los, se necessário. Para visualizar outros documentos já anexados, basta clicar sobre o documento e selecionar Visualizar.
Notas fiscais
Para visualizar e adicionar as notas fiscais, basta clicar na aba “Notas Fiscais”, localizada à direita da aba de documentos.
Nessa tela, serão exibidas todas as notas fiscais vinculadas à operação, além de uma barra de acompanhamento que apresenta a comparação entre o valor apresentado e o valor enquadrado do financiamento.
Para adicionar uma nota fiscal, basta clicar em Adicionar nota, selecionar se a nota é eletrônica ou manual e preencher os dados solicitados pelo sistema.
Nota manual: é necessário preencher os campos manualmente, conforme solicitado pelo sistema
Nota eletrônica: basta informar a chave de acesso e os dados serão carregados automaticamente;
Solicitando análise
Assim que todos os documentos obrigatórios forem anexados, será possível solicitar a análise do dossiê.
Para isso, basta ir até o final da página de documentos e clicar no botão Solicitar análise.
Após solicitar a análise, não será mais possível incluir novos documentos no dossiê.
A partir desse momento, o acompanhamento da operação poderá ser feito por meio do status na coluna Andamento, disponível na tela de listagem de COP’s.
(Veja também: Acompanhando o andamento da COP)
Irregularidades reportadas
Após a solicitação de análise, os documentos ficam disponíveis para conferência pelos analistas.
Durante essa etapa, poderão ser apontadas irregularidades, como:
- documentos anexados com inconsistências;
- ou a falta de documentos necessários para a análise da operação.
Para verificar as irregularidades, basta clicar sobre o documento sinalizado com notificação para visualizar os arquivos anexados.
Em seguida, posicione o cursor do mouse sobre o ícone de atenção para consultar a descrição da irregularidade identificada durante a análise.
Basta clicar em Corrigir para realizar os ajustes necessários. Em seguida, será possível anexar o documento corrigido e solicitar a análise novamente.